NASDAQ:CTBI’da işlem gören New York Community Bancorp, bugün yaptığı bir açıklamayla bazı kredilerin satışını kazançla tamamladığını duyurdu. Finans kuruluşu ayrıca yakın zamanda satın aldığı çökmüş bir kredi kuruluşu olan Signature Bank’ın finansal raporlama sistemine entegrasyonu konusunda da ilerleme kaydetmektedir. Bu hamle, NYCB’nin önemli zorluklar yaşadığı bir dönemin ardından istikrara kavuşmaya çalıştığı bir dönemde geldi.
NYCB, 31 Ocak’ta ticari gayrimenkul (CRE) portföyüyle ilgili yüksek karşılıklara atfedilen dördüncü çeyrekte beklenmedik bir zarar açıkladığından bu yana önemli bir baskıyla karşı karşıya kaldı.
Bu zarar NYCB hisselerinde %37,7’lik keskin bir düşüşe ve ardından temettüde %70’lik bir kesintiye yol açtı. Bu olayların ardından Moody’s NYCB ve iştiraki Flagstar Bank’ı olası bir not indirimi için incelemeye aldı.
Bankanın hisseleri 1 Şubat’ta %11,1 daha düşerek zarar görmeye devam etti ve ABD bölgesel banka hisselerindeki daha geniş bir satış dalgasına katkıda bulundu. Bununla birlikte NYCB, piyasa eylemlerinin değerini anladıkça hisse senedi fiyatının toparlanacağına olan güvenini dile getirdi. Ertesi gün hisseler hafif bir toparlanma göstererek %5 oranında artış kaydetti.
5 Şubat’ta NYCB’nin baş risk sorumlusu Nick Munson’ın görevinden ayrıldığının teyit edilmesiyle birlikte bankanın hisseleri yeniden düşüşe geçti. Bu haber, ABD Hazine Bakanı Janet Yellen’ın 6 Şubat’ta Temsilciler Meclisi Finansal Hizmetler Komitesi oturumunda bankalar üzerindeki CRE kaynaklı streslere ilişkin endişeleri kabul etmesinden ve aynı zamanda durumun düzenleyici destekle yönetilebilirliğine olan güvenini ifade etmesinden kısa bir süre sonra geldi.
Hissedarlar tarafından NYCB aleyhine bir toplu dava açılmış ve banka, kredi zararları için artan karşılıkları açıklamayarak kendilerini dolandırmakla suçlanmıştır. Ortaya çıkan durum karşısında Moody’s NYCB’nin uzun vadeli ve bazı kısa vadeli kredi notlarını çöp statüsüne indirdi ve daha fazla not indirimi yapılabileceğinin sinyalini verdi.
Bu zorluklara rağmen NYCB, 2023 yılı sonunda 81,4 milyar dolar olan toplam mevduatının 5 Şubat itibariyle 83 milyar dolara yükseldiğini bildirdi. Banka ayrıca yeni bir baş risk yöneticisi ve baş denetim yöneticisi aradığını duyurdu.
7 Şubat’ta analistler, yöneticilerin ayrılışlarının gecikmeli olarak açıklanması nedeniyle yönetişim risklerine ilişkin endişelerini dile getirdiler ancak NYCB’nin güçlü likidite pozisyonuna dikkat çektiler. Banka, bankacılık alanında deneyimli Alessandro DiNello’yu icra kurulu başkanı olarak atadı ve sorunlu CRE segmentine olan maruziyetini azaltmayı taahhüt etti.
Morningstar DBRS, NYCB’nin kredi notunu 8 Şubat’ta “BBB (yüksek) “den “BBB “ye düşürdü ve kredi verenin ticari gayrimenkul kredilerine önemli ölçüde maruz kaldığını vurguladı. Bununla birlikte, NYCB’nin DiNello da dahil olmak üzere üst düzey yöneticileri 9 Şubat’ta bankadaki kişisel hisselerini açıkladılar ve bu da hisse senetlerinin yükselmesine yardımcı oldu.
Şirket 29 Şubat’ta dördüncü çeyrek zararını 2,7 milyar dolara revize ederek daha önce açıkladığı rakamdan önemli bir artış gösterdi ve “şirketin iç kontrollerindeki önemli zayıflıkları” kabul ederek yıllık raporunda gecikmeye yol açtı. Bunu 1 Mart’ta Fitch ve Moody’s tarafından yapılan yeni not indirimleri izledi.
6 Mart’ta NYCB, aralarında eski ABD Hazine Bakanı Steven Mnuchin’in liderliğindeki Liberty Strategic Capital’in de bulunduğu yatırımcılardan 1 milyar dolar topladı ve eski Para Birimi Denetçisi Joseph Otting’i yeni CEO’su olarak atadı. Banka 7 Mart’ta geçtiğimiz ay mevduatlarında %7’lik bir düşüş olduğunu açıkladı ve Ocak ayından bu yana ikinci kez üç aylık temettüsünü azalttı.
NYCB’nin istikrarı sağlama ve ilerleme çabalarındaki son gelişme, bugün açıklandığı üzere, bazı kredilerin kazançlı bir şekilde satılmasını ve Signature Bank’ın finansal raporlamasına devam eden entegrasyonunu içeriyor.
Bu eylemler NYCB’nin son dönemde yaşadığı zorlukları ele alma ve mali durumunu iyileştirmeye yönelik daha geniş stratejisinin bir parçasıdır. Bu bilgilerin kaynakları arasında şirket açıklamaları, konferans görüşmeleri ve medya raporları yer almaktadır.
Reuters bu makaleye katkıda bulunmuştur.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.
